Bestätigtes Akkreditiv (Confirmed Letter of Credit)
Ist ein Akkreditiv unbestätigt, so haftet allein die Akkreditivbank (Bank des Importeurs) für die Zahlung des Kaufpreises. Kann die Bank der Zahlung nicht nachkommen – beispielsweise im Falle einer Insolvenz – bleibt der Exporteur womöglich auf seinen Kosten sitzen.Akkreditive kosten in der Regel 1 % des vertraglich vereinbarten Betrags . Abhängig von verschiedenen anderen Faktoren können die Kosten jedoch zwischen 0,25 % und 2 % variieren.Nach Prüfung der Unterlagen stellt die Geschäftsbank dem Käufer einen SBLC aus. Für jedes Jahr, in dem das Finanzinstrument gültig bleibt, erhebt die Bank eine Servicegebühr von 1 % bis 10 % .
Wann macht ein Akkreditiv Sinn : Wann bestätigtes Akkreditiv Ein bestätigtes Akkreditiv lohnt sich dann, wenn man sich nicht sicher sein kann, ob die Bank des Käufers die Zahlung weiterleiten kann (z.B. in Staaten, wo die politische und wirtschaftliche Lage instabil ist).
Wie funktioniert ein Letter of Credit
Im L/C (Akkreditiv) werden die Waren des Handelsgeschäfts näher beschrieben und die vorzulegenden Dokumente spezifiziert. Die Bank verpflichtet sich gegenüber dem Exporteur unwiderruflich zur Zahlung bei Dokumentenvorlage. Die Korrespondenzbank prüft die Ordnungsmäßigkeit und bietet die Dokumenten-Abwicklung an.
Wie viele Arten von LC gibt es : Zu den Arten von Akkreditiven gehören Handelsakkreditive, Standby-Akkreditive und widerrufliche Akkreditive . Andere Arten von Akkreditiven sind unwiderrufliche Akkreditive, revolvierende Akkreditive und Red-Clause-Akkreditive.
Banks usually charge a fee for a letter of credit, which can be a percentage of the total credit they are backing. The cost of a letter of credit will vary by bank and the size of the letter of credit. For example, the bank may charge 0.75% of the amount that it's guaranteeing.
Abhängig vom Standort der ausstellenden Banken zahlt ein Käufer in der Regel zwischen 0,75 % und 1,5 % des Transaktionswerts .
Wie lange dauert es, ein Standby-Akkreditiv zu erhalten
In den meisten Fällen stellt die Bank den Standby Letter of Credit (SBLC) innerhalb von 48 Stunden nach Freigabe aus. Nach der Ausstellung wird Ihnen eine Kopie des SBLC per E-Mail zugesandt, während diese per MT760-SWIFT-Nachricht an den Begünstigten übermittelt wird, einschließlich der Referenznummer des SBLC.Im Allgemeinen sind unwiderrufliche und bestätigte LCs sicherer und für Verkäufer vorzuziehen, während widerrufliche und unbestätigte LCs flexibler und für Käufer günstiger sind. Die Typen werden als Liste mit Akzeptanzguthaben/Zeitguthaben angegeben. Widerrufliches Akkreditiv. Unwiderrufliches Akkreditiv.Der Ablauf wird im Folgenden grob skizziert. Zunächst wird ein Kaufvertrag geschlossen, in dem das Akkreditiv als Zahlungsbedingung vereinbart wird. Nun muss der Importeur das Akkreditiv bei seiner Bank eröffnen.
Standby-Akkreditivkosten
Bei Grand City Investment Limited kostet das Standby-Akkreditiv 4% des SBLC-Betrags pro Jahr. Wenn der sblc länger als ein Jahr benötigt wird, besteht gegebenenfalls die Möglichkeit, Rollen und Verlängerungen vorzunehmen.
Wer eröffnet Letter of Credit : Akkreditiv: Ablauf
Als Zahlungsbedingung wird ein Akkreditiv (in Englisch: Letter of Credit) vereinbart. Der Importeur stellt einen Antrag auf Eröffnung eines Akkreditivs zugunsten des Exporteurs. Nach positiver Kreditprüfung eröffnet die Hausbank des Importeurs – die Akkreditivbank – das Akkreditiv.
Wie funktioniert ein LC : Ein Akkreditiv ist eine Vereinbarung, bei der sich eine Bank auf Wunsch eines Kunden (Importeur/Käufer) verpflichtet, die Waren/Dienstleistungen bis zu einem bestimmten Datum an einen Dritten (Exporteur/Begünstigter) zu bezahlen, und zwar auf Grundlage der vorgelegten Dokumente Einhaltung der festgelegten Bedingungen.
Welches ist das sicherste Akkreditiv
Unwiderrufliche Akkreditive bieten mehr Sicherheit als widerrufliche. Ein bestätigtes Akkreditiv ist ein Akkreditiv, zu dem eine zweite Bank, in der Regel im Land des Exporteurs, ihre eigene Zusage hinzufügt, dass die Zahlung erfolgen wird.
Banken berechnen bei der Ausstellung des Akkreditivs in der Regel entweder eine feste Gebühr oder einen Prozentsatz des Akkreditivbetrags. Danach fallen keine weiteren Gebühren oder Zinsen an .Die mit einem SBLC verbundenen Hauptkosten sind die von der Bank für die Ausstellung erhobenen Gebühren. Diese Gebühr liegt in der Regel zwischen 1 % und 10 % pro Jahr des Nennwerts des SBLC , abhängig von der Risikoeinschätzung der Bank. Je riskanter das Geschäftsvorhaben des Kunden oder je geringer seine Bonität ist, desto höher ist das Honorar.
Welche 3 Arten von Akkreditiven gibt es : Different types of Letter of Credit
- Revocable. Notably, the Letter can be canceled or amended at any time by either the buyer or the issuing bank without any formal notification.
- Confirmed.
- Transferrable.
- Straight.
- Restricted.
- Term (Usance)